Perencanaan keuangan Randy pada tabungan, deposito, asuransi jiwa, reksadana pendapatan tetap, reksadana campuran dan reksadana saham

Leosaputra, Handy Nugraha (2009) Perencanaan keuangan Randy pada tabungan, deposito, asuransi jiwa, reksadana pendapatan tetap, reksadana campuran dan reksadana saham. Bachelor thesis, Petra Christian University.

Abstract

Pada perencanaan keuangan Keluarga Randy, dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki oleh Keluarga Randy tergolong cukup besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah pengalokasian aset yang dimiliki belum optimal. Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien, dalam mencapai tujuan keuangan mereka. Tujuan investasi tersebut tidak lain adalah kebutuhan akan dana darurat, asuransi jiwa, dana liburan, dana pendidikan untuk ketiga orang anak, dana pensiun, dana membeli mobil dengan mengoptimalkan alur dana dan aset yang sudah ada. Dalam upaya untuk mencapai tujuan tersebut perencana keuangan merekomendasikan produk-produk yang sesuai yaitu: Tabungan BCA, Deposito Mandiri, Panin Dana Maksima, Trim Dana Stabil, Fortis Rupiah Plus, Optima Fund, Danareksa Anggrek, Maestro Berimbang, Fortis Ekuitas. Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat keluarga Randy akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.

Actions (login required)