Perencanaan keuangan keluarga bapak Djoko pada tabungan, deposito, asuransi jiwa, asuransi umum, reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran dan saham

Krisanti, Ursulla Putri (2009) Perencanaan keuangan keluarga bapak Djoko pada tabungan, deposito, asuransi jiwa, asuransi umum, reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran dan saham. Bachelor thesis, Petra Christian University.

Abstract

Pada perencanaan keuangan Keluarga Bapak Djoko, dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki oleh Keluarga Bapak Djoko tergolong cukup besar, namun permasalahan utama yang dihadapi adalah pengalokasian aset yang dimiliki belum optimal. Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien, dalam mencapai tujuan keuangan mereka. Tujuan investasi tersebut tidak lain adalah kebutuhan akan dana darurat, dana pensiun, dana pernikahan untuk kedua orang anak, dana membeli mobil, dana membeli rumah baru, dana liburan, asuransi jiwa, dan asuransi umum, dengan mengoptimalkan aset dan alur dana yang sudah ada. Dalam upaya untuk mencapai tujuan tersebut perencana keuangan merekomendasikan produk-produk yang sesuai yaitu: Tabungan BCA, Tabungan Mandiri, Deposito BCA, Deposito Mandiri, Schroders Dana Likuid, Trim Dana Stabil, Optima Obligasi, Schroders Dana Terpadu, Bahana Dana Selaras, Fortis Pesona, dan Fortis Ekuitas. Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat keluarga Bapak Djoko akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.

Actions (login required)