Perencanaan keuangan keluarga Bapak Tonny pada tabungan, deposito, asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi general, reksadana pasar uang, reksadana pendapatan tetap, reksadana campuran, dan emas

Sucipto, Yunita (2008) Perencanaan keuangan keluarga Bapak Tonny pada tabungan, deposito, asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi general, reksadana pasar uang, reksadana pendapatan tetap, reksadana campuran, dan emas. Bachelor thesis, Petra Christian University.

Abstract

Pada perencanaan keuangan Bapak Tonny, dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki oleh Bapak Tonny tergolong besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya pengalokasian atau perencanaan terhadap aset yang dimiliki tersebut dalam pencapaian tujuan ini. Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien, dalam mencapai tujuan keuangan mereka. Tujuan investasi tersebut tidak lain adalah kebutuhan akan dana darurat, asuransi, dana liburan, dana pendidikan untuk kedua orang anak, dana pembelian mobil, dana pensiun, dana hadiah pernikahan kedua anaknya dan wasiat dengan mengoptimalkan alur dana dan aset yang sudah ada. Dalam upaya untuk mencapai tujuan tersebut perencana keuangan merekomendasikan produk-produk yang sesuai yaitu: Tabungan Bank Central Asia, Tabungan Bank Niaga, Deposito Bank Niaga, Deposito Bank Mandiri, Reksadana Seruni Pasar Uang, Schroder Dana Likuid, Mandiri Investa Dana Obligasi seri II, Bahana Dana Arjuna, Manulife Dana Campuran, Fortis Pesona, Schroder Dana Kombinasi. Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat keluarga bapak Tonny akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.

Actions (login required)